1. VYM과 SCHD 개요 확인하기
배당 투자에 관심이 있는 투자자라면 VYM과 SCHD 두 가지 ETF를 한 번쯤 고려해 보았을 것입니다. 저도 두 ETF에 대해서 많은 관심을 가지고 비교를 한번쯤 해볼까 고민해 있던 찰나입니다. 이 두 ETF는 안정적인 배당을 추구하는 투자자들에게 인기가 높으며, 장기적인 자산 증가를 목표로 설계되었다. 하지만 세부적인 운용 방식과 종목 구성에는 차이가 있기 때문에 투자 목표에 맞는 선택이 필요합니다.
1-1. VYM ETF란
VYM은 Vanguard High Dividend Yield ETF의 약자로, 미국 대형 고배당주에 투자하는 ETF다. 운용사는 뱅가드(Vanguard)이며, FTSE High Dividend Yield Index를 추종한다.
- 대형 고배당주 중심으로 구성
- 금융, 헬스케어, 소비재 기업 비중이 높음
- 초기 배당 수익률이 비교적 높음
1-2. SCHD ETF란
SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약자로, 찰스 슈왑(Charles Schwab)이 운용하는 배당 성장형 ETF다. Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 일정 기간 동안 꾸준히 배당을 지급한 기업들로 구성되어 있다.
- 배당 성장 가능성이 높은 기업 중심
- 기술주 비중이 상대적으로 적음
- 장기적인 배당 성장률이 높음
VYM은 초기 배당 수익률이 높은 반면, SCHD는 배당 성장 가능성이 높은 기업으로 포트폴리오가 구성되어 있다.
2. VYM과 SCHD 비교 분석하기
2-1. 배당 수익률 비교
VYM과 SCHD 모두 배당을 지급하는 ETF이지만, 배당 수익률에 차이가 있다.
- VYM: 평균 배당 수익률 약 3.0퍼센트~3.5퍼센트
- SCHD: 평균 배당 수익률 약 3.2퍼센트~3.8퍼센트
두 ETF의 배당 수익률은 비슷하지만, SCHD가 배당 성장률이 높은 기업들로 구성되어 있기 때문에 장기적으로 배당 증가율이 더 높을 가능성이 있다. 반면, VYM은 현재 높은 배당을 지급하는 기업 위주로 구성되어 있어, 초기 배당 수익률이 높은 편입니다.
2-2. 포트폴리오 구성 비교
VYM과 SCHD는 보유 종목에서도 차이가 있다.
- VYM 주요 보유 종목
- Johnson & Johnson
- JPMorgan Chase
- Procter & Gamble
- Exxon Mobil
- Pfizer
- SCHD 주요 보유 종목
- Amgen
- PepsiCo
- Verizon
- Coca-Cola
- Home Depot
VYM은 금융주와 에너지주 비중이 높으며, SCHD는 소비재와 헬스케어 비중이 높다. 따라서 특정 업종에 대한 선호도에 따라 ETF를 선택하는 것이 중요하다.
2-3. 운용 보수 및 비용 비교
장기 투자를 고려할 때 운용 보수는 중요한 요소다.
- VYM: 0.06퍼센트
- SCHD: 0.06퍼센트
두 ETF 모두 운용 보수가 동일하여, 비용적인 차이는 크지 않다고 할 수 있겠습니다.
3. 투자 전략 선택하기
VYM과 SCHD 중 어떤 ETF를 선택할지는 투자자의 성향에 따라 달라질 수 있다.
3-1. 안정적인 배당을 원한다면 VYM 선택
VYM은 현재 배당 수익률이 높기 때문에, 정기적인 배당 수익을 원한다면 좋은 선택이 될 수 있다. 또한 금융주와 에너지주 비중이 높아 경기 순환에 따른 수익 변동성이 있을 수 있다.
3-2. 장기적인 배당 성장 가능성을 고려한다면 SCHD 선택
SCHD는 배당 성장 가능성이 높은 기업으로 포트폴리오가 구성되어 있어, 장기적으로 배당이 증가할 가능성이 크다. 따라서 배당 재투자를 통해 복리 효과를 극대화하려는 투자자들에게 적합하다. 배당 ETF를 투자할 때 반드시 고려해야 할 부분이 바로 배당성장률입니다.
3-3. 두 ETF를 혼합하여 투자하기
VYM과 SCHD는 각각 다른 방식으로 배당을 추구하는 ETF다. 따라서 두 가지 ETF를 적절히 혼합하여 포트폴리오를 구성하면 안정성과 성장성을 동시에 확보할 수 있다. 예를 들어, VYM과 SCHD를 50대 50 비율로 투자하면 초기 배당 수익과 장기적인 배당 성장을 모두 기대할 수 있다.
4. 결론
VYM과 SCHD는 모두 배당을 지급하는 ETF이지만, 투자 방식과 특징에서 차이가 있다.
- VYM은 고배당주 위주로 구성되어 있으며, 초기 배당 수익률이 높다.
- SCHD는 배당 성장 가능성이 높은 기업들로 구성되어 있어 장기적인 배당 증가를 기대할 수 있다.
- 운용 보수는 두 ETF 모두 0.06퍼센트로 동일하다.
- 금융 및 에너지 업종 비중이 높은 VYM과 소비재 및 헬스케어 비중이 높은 SCHD는 성격이 다르므로, 투자 목표에 맞게 선택해야 한다.
- 두 ETF를 혼합하여 투자하면 안정성과 성장성을 동시에 추구할 수 있다.
결국 VYM과 SCHD 중 어떤 ETF를 선택할지는 개인의 투자 성향과 목표에 따라 다를 것이다. 안정적인 배당을 원하면 VYM, 장기적인 배당 성장 가능성을 원하면 SCHD가 적합할 수 있다. 또는 두 ETF를 혼합하여 균형 잡힌 배당 포트폴리오를 구성하는 것도 좋은 전략이 될 수 있다. 감사합니다.